顧客本位の業務運営

当社は「真にお客様の立場にたったコンサルティング営業を通じ安心安全な生活、事業活動を支援すること」を目的とし、よりお客様に寄り添った会社であり続けるため、本方針を定めます。

【方針1】
当社は、分かり易さを追求し丁寧かつ親切な説明を心がけ、意向把握・確認を十分に行い、お客様の求める補償内容に対応する商品を提案します。

◆具体的な取り組み
お客様の家族状況、環境、知識、年齢、職業など総合的に勘案し全てのお客様に分かり易い説明を追求し、お客様対応記録を丁寧に保管します。
また契約募集が適切になされているかについて、営業部と保険募集管理部とで業務を分け、全ての募集行為に関して2名以上で適正な募集になっているか検証して参ります。

【方針2】
当社業務がお客様に満足いただけているか、改善点がないかを振り返るため、お客様の声の収集を積極的に行い、より充実したサービス提供に努めます。

◆具体的な取り組み
契約締結時、事故解決時のアンケートを積極的な収集に努めると同時に、
日々の営業活動の中でお客様から頂戴する「苦情、要望、提案、お褒めの言葉」などのお客様の声を記録集約し、
毎月月頭会議をお客様の声・コンプラ会議と位置付け共有し課題解決とサービス向上に繋げます。

【方針3】
当社は事故対応を最重要業務と位置付け、常にお客様目線でお客様に寄り添った事故対応の実践に努めます。

◆具体的な取り組み
事故発生時にはお客様目線で寄り添った対応を実践し、お客様にご安心頂ける対応に努めます。
また保険金請求方法、記載方法など積極的に関わり迅速、適切な保険金支払いに資するよう努めます。
事故解決まで途中経過の報告や専門家としての適切なアドバイスによりご安心頂けるよう努めます。

【方針4】
当社はすべてのお客様のご意向に沿った商品提供を実現するため
ご高齢のお客様、障がいをお持ちのお客様には複数回の面談やご親族の同席または安心連絡先の収集など安心してお任せ頂ける体制を整備します。

◆具体的な取り組み
当社では70歳以上のお客様には原則面談による分かり易い説明に努めるほか、ご親族の同席等をお願いして参ります。
障がいをお持ちのお客様へも適切な配慮に努め安心してお任せ頂けるよう努めて参ります。
また後日検証できるよう高齢者・障がい対応記録簿を丁寧に保管し検証します。

【方針5】
当社はすべてのお客様に対しお客様を取り巻くリスクに関する各種情報を提供します。
またお客様が抱える日常生活や事業活動におけるお困りごとに対しても、専門家
のネットワークを提供し安心をお届けします。

◆具体的な取り組み
リスクチェックサービス（安心ぐるり）により契約の自社か他社かを問わずリスク管理状況の見える化に努めると同時に
保険契約以外のお困りごとにも、提携業者等を積極的に紹介し、何かあればご相談いただけるお客様に寄り添った代理店経営を目指して参ります。

●具体的な取り組み状況とお客様の声アンケートおよびKPI指数

 

2023年度取り組みKPI指数

①お客様の声をサービス向上に繋げる為のアンケート回答率目標：20％以上
（令和5年度1月実績12.6％）

②お客様の満足度の指標としてのNPS指標目標：70％以上
（令和5年度3月実績49.4％）

③お客様への余裕を持ったご案内の為の早期更改率目標：95％以上
（令和5年度1月実績91.0％）

④お客様へ丁寧な説明と早期証券発行の為の新モデル手続き率目標：90％以上
（令和5年度1月実績87.2％）

⑤お客様の分かり易さ追及のための対面ナビ率目標：60％以上
（令和5年度1月実績57.4％）

⑥多様化するマルチペイメントへのご提案クレジットカード払率目標：35％以上
（令和4年度2月実績26.2％）

⑦お客様の事故を見守るドラレコ特約のご案内ドラレコ付帯率目標：11％以上
（令和5年度3月実績91台／1612台：5.6％）

⑧毎週1回の保険会社担当社員によるコンプライアンス研修の実施：100％
（令和5年度3月実績100％）

⑨生命保険専門課程試験合格者数：70％以上
（令和5年度3月実績100％）

⑩ファイナンシャルプランニング（FP）技能検定資格2級以上保有者数：1人以上
（令和5年度3月実績1人）

ご参考：当社は、金融庁が公表する「顧客本位の業務運営に関する原則」を採択し、本方針として公表しております。
②「顧客本位の業務運営に関する原則」の原則２～７（これらに付されている（注）を含む）に示されている内容と取組方針等との対応関係 ※5実施・不実施 取組方針における該当箇所（項目名、見出し、ページなど） 取組状況における該当箇所（項目名、見出し、ページなど）

※当社は保険代理店としての業務性質上、お客さまのご意向に基づいて販売した商品に対して、保険会社から手数料をいただいており、お客さまから直接、間接を問わず何らかの手数料をいただくことはございません。そのため、原則 4につきましては本方針の対象としておりません。
なお、特定保険商品の販売にあたりましては、お客様にお支払いいただく保険料に含まれる保険関係費用、信託報酬等について明確にご説明し、十分にご理解いただけるよう努めております。

※当社はお客さまのご意向に合わせた商品を当社取扱商品の中からご提案させていただくため、利益相反となるご提案は致しません。また、保険商品および金融商品の組成には携わっておらず、複数の金融商品・サービスについて当社が独自にパッケージとして販売・推奨を行うことはありません。

［お問い合わせ先］
〒811-3436　福岡県宗像市東郷６丁目１－１７　三刀屋ビル201
TEL. 0940-36-9571　FAX. 0940-36-9572
福岡リスクコンサルティング株式会社　　代理店名：リスコン